第三方支付服務業者於確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或提供服務：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體名義往來或使用服務。
二、客戶拒絕提供確認客戶身分措施相關文件。
三、持用偽、變造身分證明文件。
四、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
五、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。
六、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
七、客戶為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法
第六條第一項第二款及第三款所為支付不在此限。
八、建立業務關係或提供服務時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。